La práctica de suplantar la identidad
de algunas entidades financieras para defraudar a las personas que buscan
contratar un crédito se ha vuelto muy común, por lo que la Comisión Nacional
para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(CONDUSEF) emitió una alerta para que las personas tengan cuidado con las
empresas falsas.
Puebla Noticias Digital
Existen
empresas ficticias que se hacen pasar por entidades financieras a través de
redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las
cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que se deben
pagar anticipadamente. Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades
que van desde mil hasta 100 mil pesos.
Algunas de
las empresas cuya identidad ha sido suplantada y operan bajo estos nombres
falsos son:
- Financiamiento
y Préstamos Caja de Buenos Aires
- Casa
Solidaria
- Creafi
- Crédito
Único
- Bussiness
Park
- PrestaCash
Financiera
- TerraNova
Mex
- Monto
Fácil
- Acervo
Económico
- Financiera
Capital México
- Suma
Opciones
- Iniciativa
& Financiera N&N
- Financiera
Logra y Logra Financiamientos
¿Cómo operan estas empresas ficticias?
El Modus
Operandi de las empresas falsas es el siguiente:
- Utilizan
información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa
(logotipos) de las Entidades Financieras registradas.
- Ofertan
créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero
en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria.
- Solicitan
a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook.
- Las
víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria y cuando buscan contactar
a la entidad falsa no vuelven a obtener respuesta.
Para evitar
este tipo de fraudes, la Condusef recomienda a las personas tomar en cuenta los
siguientes factores:
- Evitar
contratar préstamos o créditos en los que se tengan que dar anticipos.
- No
proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto
de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No
entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No
realizar operaciones a través de redes sociales.
- Asegurarse
que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad
financiera.
Fuente: UnoTV.com
ARP
